【2024年6月】社会人３年目OLの株式・債券・投資信託のポートフォリオと選んだ理由について

今回の記事では、私の2024年6月時点での株式・債券・投資信託のポートフォリオを公開していきます。

現在、投資歴4年目と短めではありますが、ここから資産がどこまで増えるのか、見守ってください。
2024年6月時点(社会人3年目)での総資産は1,415万円です。

こちらの記事で、全資産、収入、支出などを公開しています。↓

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普通のOLである私が、社会人3年目という若さで1,400万円以上貯められたのは、大学時代に工夫したからです。
その方法はこちら↓

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それでは、本題のポートフォリオ公開に入っていきます。

外国株式360万円分の内訳

現在、米国株式は50銘柄保持しており、評価額は360万円です。
セクターごとのポートフォリオはこのようになっています。

続いて、各セクターごとに、銘柄のティッカー、株数、取得単価を記載します。

生活必需品セクターの銘柄

ティッカー	銘柄	数量(株)	取得単価($)	配当利回り(%)
PM	Philip Morris International Inc.	4	96.93	5.00
ADM	Archer-Daniels-Midland Co	5	75.59	2.96
KHC	Kraft Heinz Co	13	37.93	5.01
CCL	Carnival Corp	81	18.05	0.00
K	Kellanova	4	52.03	4.03
KO	Coca-Cola Co	10	55.50	2.93
MO	Altria Group Inc	14	43.89	8.27
PEP	PepsiCo Inc	3	160.12	3.22
PG	Procter & Gamble Co	5	139.12	2.30
WBA	Walgreens Boots Alliance Inc	17	23.66	12.97
BTI	British American Tobacco PLC	16	30.43	9.01

素材セクターの銘柄

ティッカー	銘柄	数量(株)	取得単価($)	配当利回り(%)
GOLD	Barrick Gold Corp	20	15.33	2.25
NEM	Newmont Corporation	16	43.58	2.86

公共事業セクターの銘柄

ティッカー	銘柄	数量(株)	取得単価($)	配当利回り(%)
D	Dominion Energy Inc	3	57.95	5.37
EIX	Edison International	2	65.34	4.19
NEE	NextEra Energy Inc	13	65.48	2.70
SWX	Southwest Gas Holdings Inc	3	66.41	3.48
SO	Southern Co	2	66.58	3.60

エネルギーセクターの銘柄

ティッカー	銘柄	数量(株)	取得単価($)	配当利回り(%)
EOG	EOG Resources Inc	2	115.51	4.66
KMI	Kinder Morgan Inc	20	18.33	5.65
CVX	Chevron Corp	1	163.01	4.05
EC	Ecopetrol SA	2	12.06	13.20

通信セクターの銘柄

ティッカー	銘柄	数量(株)	取得単価($)	配当利回り(%)
VZ	Verizon Communications Inc.	14	40.57	6.44
META	Meta Platforms Inc	1	329.21	0.37
T	AT&T Inc	20	16.78	5.93
VOD	Vodafone Group Plc	27	9.53	10.55

金融セクターの銘柄

ティッカー	銘柄	数量(株)	取得単価($)	配当利回り(%)
TD	Toronto-Dominion Bank	6	69.77	5.19
RILY	B Riley Financial Inc	2	40.80	17.43
USB	US Bancorp	4	39.98	4.75

一般消費財セクターの銘柄

ティッカー	銘柄	数量(株)	取得単価($)	配当利回り(%)
VFC	VF Corp	7	26.88	4.47
DRI	Darden Restaurants, Inc.	2	123.68	3.80
BGS	B&G Foods Inc	12	12.16	9.83
UL	Unilever plc	8	47.15	3.26
QSR	Restaurant Brands International Inc	3	50.54	3.24
MCD	McDonald’s Corp	5	239.40	2.61
NKE	Nike Inc	2	175.21	2.00

テクノロジーセクターの銘柄

ティッカー	銘柄	数量(株)	取得単価($)	配当利回り(%)
DOCU	Docusign Inc	1	288.35	0.00
IBM	IBM Common Stock	3	138.18	3.74

化学セクターの銘柄

ティッカー	銘柄	数量(株)	取得単価($)	配当利回り(%)
DOW	Dow Inc	12	53.79	5.41

ヘルスケアセクターの銘柄

ティッカー	銘柄	数量(株)	取得単価($)	配当利回り(%)
MDT	Medtronic PLC	7	79.53	3.59
JNJ	Johnson & Johnson	12	158.83	3.22
GILD	Gilead Sciences, Inc.	6	61.72	4.91
MRK	Merck & Co Inc	4	76.10	2.39
PFE	Pfizer Inc	32	32.21	5.78
ABBV	AbbVie Inc	4	163.79	3.56
BMY	Bristol-Myers Squibb Co	13	48.16	5.69
GSK	GSK plc	8	39.37	3.77
NVS	Novartis AG	2	103.19	3.44

工業セクターの銘柄

ティッカー	銘柄	数量(株)	取得単価($)	配当利回り(%)
RTX	Rtx Corp	3	91.19	2.38
MMM	3M Co	7	119.71	5.11

米国株式の年間配当金額

年間配当金額は、160,099円(年利3.56%)です。

月平均配当金額は、13,341円です。
毎月の光熱費分ぐらいは配当金でまかなえている計算ですね。

保有銘柄を選んだ理由

私の個別株の投資スタイルは、長期＋高配当銘柄です。
ただ、最近はハイテク株の相場が強いので、配当が無くてもハイテク株を買おうと思っています。

以下の基準で判断して、銘柄を選んでいます。
配当利回りが0%でも、これまで配当を出していた銘柄は購入しています。

株式選定の基準

・配当利回りが高いこと(2%以上)
・長期的に見て割安であること(PERや移動平均線より判断)
・連続増配していること
・投資信託に含まれる銘柄であること(投資信託の調査報告書により判断)
・国の情勢なども加味して比較的安定していること(新興国は避ける)

債券の内訳

債券の評価額は310万円で、5,000ドルずつ4商品を保有しています。
平均金利は5.056%です。
(※厳密には取得単価と為替によって異なります。)

債券は低リスク資産として保有しています。
株が暴落した時に、債券を売って、株式の購入資金に回す予定です。

これからの利下げ局面では、債券価格の上昇も期待できます。

保有額面と金利から受け取り金利を計算すると、年間16万円となります。

商品名	満期	金利(%)	保有額面
三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ	2033/9	5.472	5,000
三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ	2039/3	4.153	5,000
アメリカン・エキスプレス	2027/11	5.850	5,000
シティグループ（劣後債）	2046/5	4.750	5,000

※満期の日付や商品番号などの詳細は伏せています。

保有債券を選んだ理由

債券は、金利5%前後の商品を選んでいます。
満期まで保有すれば元本が返還されるので、満期が短めの商品を選ぶようにしています。

ただ、今後の利下げによって、金利の高い債券がなくなる可能性もあります。
利下げによって金利の安い債券しか保有できなくなることもリスクだと思うので、満期もできるだけ分散しています。

投資信託の内訳

投資信託は積立NISA枠での購入となっています。

旧NISAの内訳

旧NISAでは、2021~2023年の期間、毎年満額の40万円を積み立てていました。
月3万円＋ボーナス月での調整で、40万円の枠を使い切っています。

旧NISAでは120万円投資して、現在185万円の評価額なので、65万円の含み益です。

商品名	保有数量(口)	単価(円)	時価評価額(円)
ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド	230,373	12,761.91	382,212
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド	234,955	15,917.94	576,251
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	285,274	18,648.74	904,404

新NISAの内訳

現在の新NISAでは、全世界株式インデックスファンドとS&P500月3万円の積み立てをしています。

現在の含み益は2.8万円です。

商品名	保有数量(口)	単価(円)	時価評価額(円)
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	37,696	27,855	120,627
eMAXIS Slim 全世界株式	44,428	23,634	118,969

保有投資信託を選んだ理由

投資信託には複数の銘柄が含まれていることから、すでに分散できているので、以下の観点で選びました。

投資信託の選定基準

・信託報酬が最も安い
・今後の人口増加が著しく、伸び幅が大きい国に投資(新興国など)

新興国などは、今後の成長率を考えると伸びしろが大きいと思い、小額ですが保有しています。
ただ、近年の傾向を見ていると、S&P500のパフォーマンスが最も高く、新興国株式のパフォーマンスは低めです。

今後はハイテク株の上昇の恩恵を受けられるよう、ハイテク株の比率を増やしたいので、NASDAQやFANG+などの購入も検討しています。

さいごに

今後の方針としては、積み立てNISAの継続と、米国個別株の購入、そして円安の恩恵を受けて上昇している日本株も購入していきたいと思っています。

ここまで見ていただきありがとうございました。
普通のOLの資産増加を見守っていただければと思います。